Közeleg az adóvisszatérítések időszaka, és akár 150 ezer forint is visszajárhat a zsebedbe! Ne hagyd ki ezt a lehetőséget!
A maximális visszatérítéshez a nyugdíj-, illetve egészségpénztári tagság utáni befizetések idei összegének el kell érnie a 750 ezer forintot.
Év vége az ünnepek mellett a nyugdíj-, illetve egészségpénztári tagság után igénybe vehető 20 százalékos, legfeljebb 150 ezer forintos személyijövedelemadó-visszatérítés szezonja is.
A 150 ezer forintos maximumszinthez az idei önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetéseink összegének - a munkáltatói hozzájárulást is beleértve - el kell érnie a 750 ezer forintot. Persze kevesebb éves befizetésekre is jár a 20 százalékos visszatérítés. Illetve azok, akik a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak. Akik viszont, akik valamilyen okból nem fizetnek szja-t - például a 25 éven aluliak vagy a családi adókedvezményben részesülők -, értelemszerűen nem élhetnek az szja-visszatérítéssel, sorolja az alapvető tudnivalókat az ÖPOSZ.
Aki a visszatérítésre pályázik, azokra viszont fontos teendők várnak, hívja fel a figyelmet az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ). Honlapjukon elérhető egy kisokos az adóvisszatérítéshez szükséges tennivalókról, azok pedig, akik az elmúlt években elmulasztották, hogy az szja-bevallásukban rendelkezzenek a visszatérítésről, itt találhatnak hasznos információkat.
A visszatérítéshez szükséges feltételek viszonylag rugalmasak, hiszen a befizetések időpontja elég tág határok között mozog. Az utalásoknak az idei év utolsó banki munkanapjáig, vagyis december 31-ig kell megérkezniük a számlákra, hogy jogosultak legyünk az adóvisszatérítésre.
Az szja-visszatérítés szabadon elosztható az ügyfelek pénztári számlái között, azonban az érintettek dönthetnek úgy is, hogy a teljes összeget csupán egyetlen számlára kérik. Azt, hogy a visszakapott összeg a nyugdíj- vagy egészségpénztári megtakarításokhoz kerüljön-e, csak a következő tavaszi szja-bevallás során kell eldönteniük.
Azoknak, akik rövidtávon szeretnék kihasználni az szja-visszatérítés nyújtotta előnyöket, az ÖPOSZ ajánlása szerint az egészségpénztár ideális opciónak bizonyulhat. Ez a megoldás nemcsak a saját egészségügyi kiadásokra, hanem a családtagok egészséggel kapcsolatos költségeire is kiterjed. Emellett a gyermekvállalással és beiskolázással járó kiadások, a felsőoktatás költségei, sőt, a lakáshitel-törlesztés is finanszírozható belőle.
Azok számára, akik hosszú távú terveket szőnek, különösen az időskori megélhetésük biztosítása érdekében, az ÖPOSZ ajánlása szerint érdemes a nyugdíjpénztári számlájukra kérniük a visszatérítést. Érdemes tudni, hogy a tagság kezdetétől számított tíz év elteltével lehetőség nyílik a számláról történő kifizetés igénylésére, és a nyugdíjpénztári megtakarítások örökölhetők is. Továbbá, egy új lehetőség 2025-től, hogy a lakhatási célokra is adómentesen felhasználható a nyugdíjpénztári megtakarítás, de ezt a lehetőséget csak a 2024 szeptemberéig felhalmozott összegekre vonatkozik.
